AML и KYT в крипте: что это, как работает, как проверить кошелёк

Введение

Если ты получаешь USDT в P2P-сделке, принимаешь крипту от нового контрагента или выводишь активы на биржу — рано или поздно ты столкнёшься с термином AML/KYT. Это инструменты, которые помогают проверить, не связан ли кошелёк или транзакция с «грязными» источниками: миксерами, скамом, санкционными адресами, взломами или даркнет-сервисами. Если связан — биржа может заморозить депозит, а получение «токсичной» крипты может ударить по твоей репутации в будущих сделках.

AML и KYT нужны не только compliance-офицерам в крупных компаниях. Обычный P2P-трейдер, OTC-деск или просто частный держатель крипты могут проверить кошелёк перед сделкой за 30 секунд — например, через Telegram-бота SatoshkinKYTbot или прямо на сайте — на странице AML-проверки. Проверка платная, оплата за факт — это в десятки раз дешевле, чем потерять депозит из-за «грязного» USDT.

В этой статье разбираем простыми словами: что такое AML и KYT, как работает risk-scoring кошелька, какие красные флаги видят системы, как самому проверить кошелёк перед сделкой, какие сервисы есть на рынке и как выбрать подходящий под твой объём.

Что узнаешь:

• чем AML отличается от KYT и почему они идут вместе;
• как проверить кошелёк перед P2P-сделкой за 30 секунд;
• почему процент risk-score — только ориентир, а не окончательное решение;
• какие красные флаги триггерят AML-систему;
• как использовать AML в OTC и P2P сценариях;
• когда нужен Chainalysis, а когда хватает разовой проверки в Telegram-боте;
• как настроить AML-процесс для команды без бюрократии.

Как проверить кошелёк перед P2P-сделкой

Самый частый сценарий для P2P-трейдера — пришёл новый покупатель, прислал свой кошелёк или хеш транзакции, и нужно решить: принимать сделку или нет. Раньше для этого требовался корпоративный аккаунт в Chainalysis или подобной enterprise-платформе. Сейчас проверка занимает 30 секунд, оплата — за факт проверки.

Минимальный flow самопроверки:

1. Возьми у контрагента адрес кошелька или хеш транзакции, по которой он отправит средства.
2. Открой SatoshkinKYTbot (или другой AML-сервис, см. ниже).
3. Введи адрес или хеш, выбери блокчейн (TRC20, ERC20, BSC).
4. Получи risk-score и категории риска: с какими сервисами связан адрес, есть ли санкционные совпадения, как давно была подозрительная активность.
5. Если риск низкий (0-30) — принимаешь сделку. Если средний (30-70) — запроси у контрагента источник средств. Если высокий (70+) или есть санкции — отказывайся, фиксируй причину.

Этот flow подходит для P2P-арбитража, OTC-операций, обмена и обычных частных сделок. Если ты только начинаешь работать с P2P-арбитражем, прочитай сначала базовый гайд про P2P и пошаговую инструкцию для новичков.

Что такое AML и KYT в крипте

AML, Anti-Money Laundering, — это набор мер по предотвращению легализации преступных доходов. В криптовалюте AML включает идентификацию клиентов и контрагентов, мониторинг подозрительных операций, оценку источника средств, санкционный скрининг, документирование решений и отказ от операций с явно высокорисковыми адресами.

KYT, Know Your Transaction, — это часть AML-процесса, сфокусированная именно на транзакциях и адресах. Если KYC отвечает на вопрос «кто клиент», то KYT отвечает на вопрос «откуда пришли средства, куда они идут и с чем связан этот кошелёк». Для блокчейна это особенно важно: один и тот же пользователь может проходить KYC на бирже, но получать активы с адресов, связанных с миксерами, взломами, санкционными сервисами или darknet-инфраструктурой.

В практической работе AML и KYT почти всегда идут вместе. KYC без KYT даёт неполную картину: ты знаешь личность клиента, но не понимаешь качество средств. KYT без KYC тоже ограничен: ты видишь риск транзакции, но не всегда можешь связать его с конкретным клиентом и принять корректное compliance-решение.

Для VASP, бирж, обменников и кастодианов AML/KYT часто является частью обязательной программы комплаенса. Для индивидуальных P2P-трейдеров и небольших OTC-команд формальные требования зависят от юрисдикции и бизнес-модели, но операционный риск остаётся всегда. Если ты принимаешь «грязный» USDT и потом отправляешь его на централизованную биржу, платформа может запросить информацию о происхождении средств, заморозить депозит или ограничить аккаунт.

Travel Rule — отдельный элемент глобальной AML-рамки. В логике FATF виртуальные активы и VASP включены в risk-based approach, а Recommendation 16 требует передачи данных об отправителе и получателе при переводах выше применимого порога. FATF часто использует ориентир USD/EUR 1 000, но конкретные пороги и правила отличаются по странам. Поэтому в статье мы говорим о принципе, а не даём юридическую инструкцию для конкретной юрисдикции.

Как работает risk-scoring кошелька

Risk-score — это числовой ориентир вероятности того, что адрес, кошелёк или транзакция связаны с высокорисковыми источниками. Его часто показывают в процентах или баллах, но сам процент не должен быть главным критерием решения. Два адреса с одинаковой оценкой могут иметь разную природу риска: у одного свежая прямая связь с санкционным сервисом, у другого — старая и небольшая доля средств через несколько промежуточных кошельков. Поэтому risk-score нужен как сигнал для первичной сортировки, а настоящий уровень риска определяется по подробному отчёту: категориям риска, источникам, долям, дистанции, дате транзакций и объяснимости цепочки. Условно 0-30 — низкий риск, 30-70 — зона для ручной оценки, 70+ — высокий риск, но конкретные пороги зависят от провайдера, модели риска и внутренней политики компании.

Система risk-scoring анализирует on-chain историю. Она смотрит, откуда адрес получал средства, куда отправлял активы, какие промежуточные кошельки участвовали в цепочке, есть ли связь с санкционными адресами, миксерами, украденными средствами, scam-адресами, даркнет-маркетами, гемблингом, high-risk обменниками или другими категориями.

Direct exposure — самая сильная связь. Если адрес напрямую получил средства от санкционного адреса или отправил активы на известный миксер, risk-score обычно растёт резко. Indirect exposure слабее, но тоже важен: если средства прошли через один-два промежуточных кошелька, система может учитывать расстояние до источника, долю средств, дату транзакции и тип сервиса.

Важная часть анализа — clustering. Провайдеры пытаются определить, какие адреса принадлежат одному владельцу или сервису: бирже, кастодиану, обменнику, миксеру, gambling-площадке. Для этого используются паттерны транзакций, общие входы, поведение горячих кошельков, публичные метки, отчёты расследований и собственные базы атрибуции.

Ещё один слой — tagging. Адрес может получить категорию: sanctioned entity, darknet, scam, stolen funds, mixer, ransomware, exchange, payment processor, merchant, gambling, miner, DeFi protocol. Один и тот же адрес может иметь несколько связей, поэтому хороший отчёт показывает не только общую оценку, но и структуру риска: какие категории повлияли на оценку и на какой дистанции они находятся.

У risk-scoring есть ограничения. Во-первых, возможны ложные срабатывания: например, крупные биржевые горячие кошельки смешивают потоки тысяч пользователей, и связь с рискованным источником не всегда означает, что конкретный клиент причастен к нарушению. Во-вторых, анонимные токены и shielded-транзакции сложнее анализировать. В-третьих, кроссчейн мосты разрывают очевидную цепочку и требуют дополнительных моделей. В-четвёртых, базы меток обновляются не мгновенно: вчерашний «чистый» адрес завтра может получить новую метку.

Поэтому risk-score нельзя воспринимать как судебный приговор. Это инструмент, который помогает быстро отделить низкий риск от явных ред флагов и отправить спорные кейсы на ручную проверку.

Какие сигналы считаются красными флагами

AML-система смотрит не только на один адрес, а на поведение всей цепочки. Для compliance-команды важны категории риска, дистанция до источника, доля средств и повторяемость паттерна.

Самые очевидные красные флаги — санкционные адреса и сервисы. Если транзакция связана с санкционной площадкой, операция обычно требует немедленной заморозки и ручной проверки. В некоторых юрисдикциях дальнейшие действия могут включать отчётность регулятору или правоохранительным органам.

Второй блок — криминальные источники: взломы, похищенные средства, даркнет-площадки, мошенничество, фишинг, финансирование терроризма. Даже небольшая доля таких средств может создать проблему, если они пришли недавно и цепочка короткая.

Третий блок — анонимизация и многоуровневая защита: миксеры, инструменты анонимизации, использование кроссчейн бриджей без понятной экономической причины. Не каждый бридж или DeFi-протокол является риском сам по себе, но сочетание мостов, частых дроблений, миксеров и свежих высокорисковых меток выглядит тревожно.

Четвёртый блок — поведенческие паттерны. Например, адрес принимает много мелких входящих транзакций и быстро отправляет их дальше, часто меняет сети, использует однотипные промежуточные кошельки, взаимодействует с сервисами без KYC или регулярно получает средства от адресов с плохой историей.

Для OTC и P2P особенно важна свежесть риска. Если адрес получил 0.5% от high-risk источника несколько лет назад, это один уровень дискуссии. Если он вчера получил 40% объёма напрямую с миксера или санкционной площадки, это совсем другой кейс.

AML/KYT инструменты: Chainalysis, BitOK, Satoshkin

Рынок AML/KYT-инструментов неоднороден. Одни продукты рассчитаны на банки, регуляторов и tier-1 обменники. Другие закрывают задачи локальных обменников, OTC-десков, P2P-команд и разработчиков. Сравнивать их как полностью равных игроков неправильно: у них разные масштабы, данные, цены и сценарии использования.

Chainalysis — глобальный лидер на рынке. Его используют крупные биржи, финансовые институты, госструктуры и расследовательские команды. Сильные стороны Chainalysis — глубина расследовательских данных, широкий охват блокчейнов, репутация и зрелые продукты для крупных компаний. Ограничения для небольших команд очевидны: высокая стоимость, долгий онбординг и избыточность для простого pay-per-check сценария.

BitOK — инструмент с фокусом на AML/KYT, визуализацию графов, отчёты, API и решения для бизнеса. На публичной странице тарифов BitOK показывает KYT Office с API, собственную базу атрибуции адресов, данные из расследований, категории рисков, отчёты и пакеты проверок. Для русскоязычного и СНГ-рынка BitOK часто ближе по языку, интерфейсу и операционным сценариям, чем глобальные enterprise-платформы.

Satoshkin AML/KYT — это сервис, который делает AML-проверки доступнее для P2P-трейдеров, OTC-команд и других частных сценариев. Важно понимать: Satoshkin KYT не является альтернативой Chainalysis по масштабу собственной разведывательной базы, но с головой закрывает потребности трейдеров и небольших компаний. Логика сервиса — дать удобный доступ к AML/KYT-проверкам и отчётам через понятный интерфейс и интеграционные каналы. Доступен сейчас через Telegram-бота с оплатой по факту проверки.

Ключевой use case Satoshkin KYT — быстрые проверки здесь и сейчас. Для команды, которой нужно проверять входящие адреса, делать pre-check перед приёмом USDT, сохранять результаты и подключать AML к AI-процессам, это может быть практичнее, чем покупать крупный годовой контракт.

Отдельный канал — MCP. Model Context Protocol позволяет подключать AML/KYT-проверки к AI-ассистентам и рабочим средам, где compliance-офицер или разработчик уже ведёт расследование. Например, AI-агент может получить адрес, вызвать AML-check инструмент, вернуть risk-score, теги и краткую интерпретацию. Это не заменяет compliance-решение человека, но помогает быстрее реагировать на рисковые операции.

Итоговая логика выбора простая:

• крупный международный бизнес, банк, tier-1 обменник или биржа, госрасследования — смотри в сторону Chainalysis, TRM Labs, Elliptic и enterprise-класса;
• российский / СНГ crypto business, обменники, OTC, KYT office, отчёты и API — BitOK может быть ближе по рынку;
• P2P/OTC-команды и частные трейдеры, которым нужен доступный pay-per-check, простой воркфлоу, быстрый старт, низкая цена и AI/MCP-интеграция — Satoshkin AML/KYT закрывает более прикладной сценарий.

AML в OTC и P2P: практические сценарии

Сценарий 1: OTC-деск принимает USDT от клиента. До расчёта команда запрашивает адрес отправителя или хеш транзакции, делает AML/KYT-проверку, смотрит риск-оценку, категории риска и связи с санкционными или криминальными источниками. Если риск низкий, сделка идёт дальше. Если риск средний, включается ручная проверка: запрос подтверждения источника средств, дополнительные документы, объяснение экономического смысла транзакции. Если риск высокий, сделку лучше остановить, зафиксировать причину отказа и не принимать активы до разбирательства.

Сценарий 2: OTC-деск отправляет USDT клиенту. Риск есть не только на входе, но и на выходе. Если адрес получателя связан с санкционными сущностями или высокорисковыми сервисами, перевод может создать проблемы для компании. Поэтому KYT нужен и для выводов: проверка адреса назначения до отправки, приостановка операции при совпадении с санкциями, ручная проверка при сомнительных метках.

Сценарий 3: P2P-трейдер принимает крипту на крупном объёме. Даже если площадка не требует KYC или сделка идёт через децентрализованное эскроу, личный AML-риск остаётся. Полученный USDT может потом не пройти депозит на централизованную биржу, вызвать запрос подтверждения источника средств или испортить риск-профиль кошелька. Поэтому на серьёзных оборотах лучше проверять адрес или транзакцию до дальнейшего движения средств, а не после заморозки. Особенно актуально для команд, которые работают через мульти-аккаунтную структуру — там объёмы выше и риск каждой неудачной проверки тоже.

Сценарий 4: биржа или VASP обрабатывает выводы. Здесь KYT должен работать в режиме, близком к реальному времени. Клиент инициирует вывод, система проверяет адрес получателя, риск-оценку, санкционные совпадения, историю связей и внутренние правила. Если адрес низкорисковый, вывод идёт автоматически. Если срабатывает высокорисковый триггер, операция приостанавливается и уходит в очередь проверки.

Сценарий 5: compliance-офицер расследует инцидент. Есть хеш транзакции, несколько адресов, анкета клиента, история сделок и вопрос от банка или биржи. В таком случае полезны граф транзакций, список источников риска, отчёт, внутренний журнал кейса и возможность объяснить решение: почему операция была принята, отклонена или отправлена на дополнительную проверку.

Главное правило: AML-проверка должна происходить до действия, которое трудно откатить. Проверять средства после депозита на биржу или после отправки клиенту — поздно. Проверка должна стоять перед приёмом, перед выводом, перед крупной конвертацией и перед переводом на внешний сервис.

Санкционный скрининг: OFAC, EU, UK и локальные списки

Санкционный скрининг — это проверка адресов, контрагентов и сущностей на совпадение с санкционными списками. В крипте он особенно важен, потому что санкционные органы могут публиковать не только имена компаний и людей, но и конкретные адреса кошельков.

OFAC SDN List — один из ключевых источников для глобального санкционного комплаенса. OFAC Sanctions List Search позволяет искать физических лиц, компании и другие идентификаторы. В крипто-контексте OFAC также добавлял адреса, связанные с сервисами и лицами, попавшими под санкции. Для компаний, связанных с США, совпадение с OFAC может иметь жёсткие последствия.

EU Consolidated Financial Sanctions List и британский санкционный список — ещё два важных слоя для международного бизнеса. Даже если команда работает не в США, у неё могут быть клиенты, банки, платёжные каналы или контрагенты, для которых европейские или британские санкции имеют значение.

Что делать при совпадении с санкционным адресом? В практическом процессе обычно приостанавливают операцию, фиксируют доказательства, передают кейс compliance-офицеру, проводят внутреннее расследование и принимают решение. Не стоит пытаться «обойти» санкционный риск через дополнительные кошельки или бриджи. Это не снижает риск, а ухудшает положение в случае проверки.

Подтверждение источника средств и документация решений

Подтверждение источника средств — это объяснение происхождения активов. Для крипто-комплаенса это не только фраза «клиент сказал, что деньги его». Нужны документы, логика и цепочка: откуда активы появились, какие операции были между источником и текущим кошельком, почему транзакция соответствует профилю клиента.

Для физического лица источник средств может подтверждаться историей покупки на бирже, выписками, OTC-документами, инвойсами, налоговыми декларациями, справками о доходах или предыдущими AML-отчётами. Для компании — договорами, отчётами, бухгалтерскими документами, корпоративными кошельками и внутренними журналами согласований.

Важна не только проверка, но и документирование решения. Если compliance-команда приняла адрес со средней риск-оценкой после ручной проверки, нужно сохранить: дату проверки, провайдера, результат, риск-метки, объяснение клиента, документы, решение и ответственного сотрудника. Через полгода вопрос «почему мы приняли эту транзакцию» должен иметь понятный ответ.

Для OTC и P2P это особенно ценно. Даже если команда небольшая, простая таблица или карточка кейса с приложенным AML-отчётом лучше, чем переписка в чате без структуры. На серьёзных оборотах отсутствие журналов проверки становится отдельным риском.

AML/KYT через API и MCP-интеграцию

Технически AML/KYT можно встроить в рабочий процесс несколькими способами. Самый привычный вариант — REST API. Сервер отправляет адрес кошелька, блокчейн, хеш транзакции или актив, получает риск-оценку, категории риска, связи с источниками риска, метки, санкционные совпадения и ссылку на отчёт. После этого бизнес-логика решает: принять, приостановить, отклонить или отправить на ручную проверку.

API лучше всего подходит для торговых систем, бирж, кошельков, платёжных сервисов и OTC-платформ. Он предсказуемый, быстрый, хорошо логируется и встраивается в существующую архитектуру. Например, перед выводом USDT система автоматически проверяет адрес получателя. Если риск-оценка ниже порога, вывод идёт дальше. Если выше — создаётся заявка для compliance-команды.

MCP-подход решает другую задачу. Он нужен там, где AML/KYT становится частью работы с ИИ-ассистентом. Compliance-офицер или аналитик описывает кейс, передаёт адрес или хеш транзакции, а ассистент вызывает подключённый AML/KYT-инструмент. Такой сценарий удобен для расследований, быстрых проверок, подготовки заметок, сравнения нескольких адресов и первичной интерпретации отчёта.

MCP не должен быть единственной контрольной точкой для автоматических выводов. Но он хорошо подходит для диалогового комплаенса: «проверь этот адрес», «сравни два кошелька», «объясни, почему оценка высокая», «подготовь краткое описание для журнала кейса». Satoshkin AML/KYT делает ставку именно на такую связку: бот для самостоятельной проверки и уже скоро MCP для ИИ-ассистентов.

В любом варианте важно не отдавать решение полностью модели или API. Система может подсветить риск, но финальное действие должно соответствовать политике компании: пороги, санкционные правила, ручная проверка, эскалация и журнал аудита.

Как внедрить AML/KYT в операционный процесс

Минимальный AML/KYT-процесс для OTC или P2P-команды можно собрать без тяжёлой бюрократии. Первый шаг — определить точки проверки: входящий адрес до приёма средств, хеш транзакции после получения, адрес вывода до отправки, крупные сделки, новые контрагенты, подозрительные паттерны.

Второй шаг — задать пороги. Например: 0-30 — принять, 30-70 — ручная проверка, 70+ — отказ или проверка старшим специалистом. Эти значения не универсальны: у каждой команды свой допустимый уровень риска. Для регулируемой компании пороги будут строже, для небольшой P2P-команды — проще, но принцип должен быть зафиксирован.

Третий шаг — описать категории автоматического отказа. Санкции, программы-вымогатели, украденные средства, финансирование терроризма и прямой контакт с явным криминальным источником обычно не должны проходить через «ну вроде клиент нормальный». Такие кейсы нужно фиксировать, эскалировать и не пытаться обрабатывать через обходные маршруты.

Четвёртый шаг — настроить хранение данных. Сохраняй отчёты, результаты проверок, комментарии, документы клиента, решения и дату. Если используется API — логируй исходный ответ или хотя бы идентификатор отчёта. Если используется ручной интерфейс — сохраняй PDF, скриншот или ссылку на отчёт. Если используется MCP — сохраняй не только краткий вывод модели, но и исходный результат AML-проверки.

Пятый шаг — обучить операторов. Большая часть ошибок возникает не из-за плохого API, а из-за того, что оператор не понимает, что делать при серой зоне риска, как запросить подтверждение источника средств, когда остановить сделку и кого звать на проверку.

FAQ — частые вопросы про AML и KYT

Что такое AML/KYT простыми словами?

AML (Anti-Money Laundering) — это меры против отмывания денег. KYT (Know Your Transaction) — часть AML, которая анализирует конкретные транзакции и адреса в блокчейне. Вместе они помогают понять, не связан ли кошелёк с миксерами, скамом, санкциями или криминалом.

Зачем мне как P2P-трейдеру AML/KYT проверка?

Если ты примешь «грязные» USDT и потом отправишь их на биржу — биржа может заморозить депозит, запросить источник средств или ограничить аккаунт. Проверка кошелька контрагента занимает 30 секунд. Это в десятки раз дешевле, чем потерять депозит.

Как проверить кошелёк на «грязные» деньги?

Самый простой путь — Telegram-бот: введи адрес или хеш транзакции, получи risk-score и категории риска. SatoshkinKYTbot работает по принципу pay-per-check: оплата за каждую проверку, без подписки. Для регулярных проверок, объёма и API есть сервис KYT.

Чем AML отличается от KYT?

AML — общий набор мер против легализации преступных доходов: KYC, мониторинг, санкционный скрининг, отчётность и внутренние политики. KYT — часть AML, которая анализирует транзакции, адреса и происхождение средств в блокчейне.

Сколько стоит AML/KYT-проверка одного кошелька?

Зависит от провайдера и объёма. Корпоративные инструменты (Chainalysis) обычно продаются через годовые контракты от $10 000+. BitOK публикует пакетные цены за проверку. Satoshkin AML/KYT ориентирован на оплату за проверку без тяжёлого корпоративного внедрения, оплата идёт за каждую проверку, без подписки.

Что делать, если получил «грязную» крипту?

Не пытайся сразу отправить её на централизованную биржу или прогнать через дополнительные кошельки — это ухудшит ситуацию. Зафиксируй хеш транзакции, сделай AML-отчёт, собери переписку и документы по сделке, проконсультируйся с compliance-специалистом или юристом и действуй по политике своей юрисдикции.

Кто обязан делать AML/KYT в крипте?

Формальные обязанности зависят от юрисдикции. Обычно под требования попадают VASP: биржи, обменники, кастодианы, платёжные провайдеры и другие сервисы виртуальных активов. Индивидуальный P2P-трейдер может не быть регулируемой организацией, но AML-риск на него всё равно ложится.

Можно ли проверить кошелёк бесплатно?

Базовые проверки на санкционный скрининг доступны через публичные источники (OFAC Sanctions List Search и т.п.). Однако полноценный risk-scoring с категориями риска, clustering и tagging — платный сервис, потому что требует огромных баз данных и постоянного обновления.

Миксеры всегда незаконны?

Нет, сама идея инструментов приватности не равна преступлению. Но взаимодействие с миксером часто является красным флагом для AML-систем, а отдельные сервисы или связанные лица могут попадать под санкции. Для профессиональной команды такой контакт почти всегда требует ручной проверки.

Что такое Travel Rule?

Travel Rule — это требование передавать информацию об отправителе и получателе при определённых переводах между финансовыми институтами и VASP. В крипте оно применяется по-разному в разных юрисдикциях, но общий тренд — больше обмена данными между регулируемыми платформами.

Чем Satoshkin AML/KYT отличается от Chainalysis?

Chainalysis — корпоративная платформа для крупных регулируемых организаций, банков, бирж и расследовательских команд. Satoshkin AML/KYT закрывает более прикладной сценарий: быстрые проверки через интерфейс Telegram-бота, оплата за проверку и в скором будущем MCP-интеграция для ИИ-ассистентов.

Можно ли использовать AML/KYT для проверки своих кошельков?

Да. Самопроверка полезна перед крупным депозитом, приёмом средств от нового контрагента или выводом на биржу. Она не гарантирует отсутствия вопросов, но помогает заранее подготовиться к возможным рискам.

Заключение

AML/KYT в крипте — это не абстрактная регуляторная тема, а практический слой защиты бизнеса и личных средств. Он помогает не принимать высокорисковые средства, не отправлять активы на санкционные адреса, заранее видеть проблемы с источником средств и документировать решения.

Техническая основа AML/KYT — риск-оценка кошельков и транзакций. Но сама оценка — только начало. Профессиональный процесс включает пороги риска, ручную проверку, санкционный скрининг, документы по источнику средств, журнал аудита и понятную политику отказов.

Выбор инструмента зависит от масштаба. Chainalysis и другие корпоративные платформы подходят крупным регулируемым организациям. BitOK ближе к русскоязычному и СНГ-рынку, даёт API, отчёты и KYT-кабинет. Satoshkin AML/KYT фокусируется на доступном процессе для P2P/OTC-команд, частных трейдеров и ИИ-интеграции через MCP.

Готов проверить кошелёк прямо сейчас? Открой SatoshkinKYTbot в Telegram — отправь адрес или хеш транзакции, получи risk-score и категории риска за 30 секунд. Оплата по факту проверки, без подписки — актуальные тарифы на странице AML-проверки.

Если ты работаешь с P2P-арбитражем — посмотри также наши гайды по автоматизации через шагальщика и выбору P2P-биржи.